欧州委員会

EUのマネーロンダリングブラックリストは、無益な行為であり、不当ないじめです。

公開済み

2年前

2022 年 6 月 3 日

そのXNUMX年間の存在において、「リスクの高い第三国」のEUリストは、確立されたマネーロンダリングウォッチドッグの仕事を混乱させることをはるかに超えていません。これらのブラックリストのいくつかは実際の損害を与えています、バヌアツ共和国の元国会議員兼大臣であり、バヌアツの世界銀行グループの元総裁であるセラ・モリサは書いています。

一般の人々は金融活動タスクフォース（FATF）についてあまり知らないかもしれませんが、マネーロンダリングやテロ資金供与（またはAML / CFT）との戦いにおいて世界で最も重要な機関です。

1989年にG7によって設立され、パリのOECDに収容されているFATFは、37の加盟国、2つの加盟組織（そのうちのXNUMXつはEU）、および無数の準加盟組織とオブザーバー組織で構成されています。最小限の要件を定義し、グローバル市場向けのAML/CFTのベストプラクティスを推進する責任を負っているFATF XNUMXつのウォッチリストを維持しますこれらの基準を満たしていない管轄区域のうち、「高リスク」または「監視の強化」のいずれかに分類されます。世界のほとんどの金融機関は、地元の銀行や決済プロバイダーからBIS、IMF、世界銀行に至るまで、コンプライアンスチェックのためにこれらのリストに依存しています。これらのリストからの追加と撤回は、後に決定されます 徹底的かつ集中的な相互評価、および対象となる法域の国際貿易の見通しと経済見通しに大きな影響を及ぼします。

メソッドの狂気

FATFは間違いなく金融市場の取り締まりに優れた仕事をしていますが、2016年に、欧州委員会は独自の個別のリストを作成することを決定しました。「リスクの高い第三国　 AML/CFTの目的で。最初は、FATFリストの正確なコピーでした。その後、委員会は2018年に独自の方法論を導入し、2020年に 「XNUMXつのビルディングブロック」を使用した「XNUMX層アプローチ」、堅牢で客観的かつ透明性のある精査を保証します。これは気の利いたことのように聞こえますが、結果として得られるリストは、いくつかの注目すべき例外を除いて、長年にわたってそうであったように、FATFの調査結果と一貫して類似しています。

In その現在の反復（2022年25月）、ヨーロッパのリストには、現在のFATFリスト（2022年XNUMX月）と同様に、XNUMXの管轄区域が含まれています。 EUリストにはXNUMXつの名前しか表示されませんが、FATFリストには表示されません（アフガニスタン、トリニダードトバゴ、バヌアツ、ジンバブエ）。他のXNUMXつの名前（アルバニア、マルタ、トルコ、アラブ首長国連邦）はEUリストに含まれていません。

FATFはすべての上場廃止と上場廃止を最大限に明確に文書化していますが、欧州委員会についても同じことは言えません。これらのXNUMXつの例外の論理的根拠を理解しようとする人は誰でも、ビザンチンの言葉の迷路に遭遇します。これは、実際の理解につながることは決してありません。推論は誰もが見ることができるオンラインですが、最も熟練した技術者でさえ、それを解読しようとすると混乱するでしょう。

バヌアツの奇妙な事件

フィジー、ニューカレドニア、ソロモン諸島の間に300,000万人の小さな貧しい島国が点在するバヌアツの事例を見てみましょう。 2015年のFATFが義務付けた評価では、国はAML / CFTの取り組みに不足しているようであり、その時点では事件は報告されていませんでしたが、FATFはバヌアツを「監視が強化されている」と慎重にリストしました。

発展途上国として、バヌアツは適切なインフラ、医療、教育を開発する緊急の必要性から始めて、多くの差し迫った優先事項を持っており、その年は非常に破壊的なサイクロンパムから回復していました。しかし、その指導者たちは、FATFのリストが小さな問題ではないことを知っており、政府は金融業界とともに結集し、より厳格なAML-CFT管理の実施を担当する新しい機関を創設する野心的な立法改革に着手しました。現場での検査の結果、FATFは満足し、2018年XNUMX月にバヌアツから上場廃止になりました。

これは、欧州委員会が独自のAML / CFTブラックリスト手法を採用したのとほぼ同じ時期であり、世界中のすべての金融機関がFATFの決定に注目しましたが、ブリュッセルは注目しませんでした。バヌアツは今日までEUリストに掲載されていません。。

官僚的な不透明度

バヌアツをブラックリストに載せたヨーロッパの方法論には、直接的な評価や情報の要求は含まれていませんでした。それは、国の指導者とのコミュニケーションなしに、完全にブリュッセルのオフィスで、真空中で行われた一方的なプロセスでした。 2020年半ばになって初めて、委員会はバヌアツをリストから削除するための前提条件の内訳を最終的に提出しました。しかし、文書は誤った声明で圧迫され、答えを求められたとき、官僚はXNUMX秒半を送る前にさらにXNUMX年半足を引きずり、さらに混乱させました 交絡する推奨事項の寄せ集め.

今日まで、バヌアツがヨーロッパの高リスク国リストから削除されるまでのプロセスは、とらえどころのないままです。 FATFとほとんどのグローバル機関が国を準拠していると見なしてからXNUMX年が経過しましたが、ブリュッセルは依然として同意を拒否し、その理由についてほとんど説明していません。

委員会の不思議な方法の犠牲者はバヌアツだけではありません。イラクはかつて同じ運命を共有しました–同じ2018年の決定でFATFによって上場廃止されましたが、とにかくEUブラックリストに残りました–それが最終的にXNUMX月に完全に明らかになるまで。 XNUMXか月後、「おっと！」が来ました。調査ジャーナリストの国際コンソーシアムが明らかにした委員会の瞬間 テレコムの巨人エリクソンがISISが保有する地域を介して機器を移動するために保護金をどのように支払ったか。一方、バヌアツではテロ資金供与の事例は報告されておらず、その件に関するマネーロンダリングも報告されていません。

完璧なスケープゴート

バヌアツは若い国であり、わずか42年前に英国とフランスからの独立を宣言し、最近、後発開発途上国を卒業しました。その発展における次の論理的なステップは、世界貿易に参加し、外国人投資家を引き付けることによって、経済を多様化し、わずかなGDP（現在1億ドル未満）を成長させることです。 EUが、バヌアツがマネーロンダラーやテロリストの天国であることを外国人投資家や特派員銀行に誤って伝えることを主張している限り、EUはこれらの目標の達成を事実上妨げています。それでも、XNUMX年の長い年月を経て上場廃止への明確な道はありません。

ブリュッセルは、小さな国が完璧なスケープゴートであるため、望む限りバヌアツを差別することができます。報復も、同盟国も、ロビイストも雇わない。それは沈黙の中で苦しんでいる平和な国です。しかし、ヨーロッパの納税者は、彼らの高リスクの第三国リストが純粋な無益と浪費の行使ではなく、貧しい国に有害な影響を与えるだけであるということを官僚に示すように頼むのが賢明でしょう。

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