犯罪

マネーロンダリング対策：議会と議会が新たな権限の創設に合意

公開済み

5ヶ月前

2023 年 12 月 14 日

理事会と議会は、マネーロンダリングとテロ資金供与対策の欧州当局（AMLA）を新たに創設することで暫定合意に達した。これは、マネーロンダリング対策パッケージの目玉であり、EU国民とEUの金融システムをマネーロンダリングから守ることを目的としている。マネーロンダリングとテロ資金供与。

AMLAは金融セクターの高リスク債務者に対して直接的および間接的な監督権限を持つことになる。この合意では、政府機関の所在地に関する決定が省略されており、この問題は別の軌道で引き続き議論されている。

金融犯罪の国境を越えた性質を考慮すると、新しい当局は、義務を負った組織が遵守することを保証するための国家監督当局との統合メカニズムを創設することにより、マネーロンダリング対策とテロ資金供与対策（AML/CFT）の枠組みの効率を高めることになる。 AML/CFT関連の義務 金融セクターで。 AMLA は、以下に関してサポート的な役割も果たします。 非金融セクター, 金融情報部門を調整する 加盟国では。

監督権限に加えて、コンプライアンスを確保するために、直接適用される要件に対する重大な、組織的な、または繰り返しの違反があった場合、当局は次の措置を講じます。 金銭制裁を課す 選択した義務のあるエンティティに対して。

監督権限

暫定協定により、AMLA に次の権限が追加されます。 直接監督する 特定の種類の信用機関および金融機関。 暗号資産サービスプロバイダー、リスクが高いとみなされる場合、または国境を越えて活動する場合。

AMLA は次のことを実行します。 信用機関と金融機関の選択 いくつかの加盟国では高いリスクを示しています。選択された義務主体は、とりわけ評価と検査を実施するAMLA率いる共同監督チームによって監督されることになる。この協定は以下に権限を委任している 最大40のグループとエンティティを監督 最初の選考過程で。

選択されていない義務エンティティ, AML/CFTの監督は主に国家レベルにとどまる。

　 非金融部門, AMLAはサポート的な役割を担い、レビューを実施し、AML/CFTフレームワークの適用における違反の可能性を調査します。 AMLA は拘束力のない勧告を発行する権限を有することになります。国家監督当局は、必要と判断した場合、国境を越えて事業を展開する非金融法人のために自主的に大学を設立することができるようになる。

暫定協定は、AMLA の監督データベースの範囲と内容を拡大するもので、当局に対し、 情報の中央データベース AML/CFT 監視システムに関連します。