洗浄に出てくる：どのようにヨーロッパと世界はマネーロンダリングと闘うされています

ジム・ギボンズ意見

犯罪が国だったら、それだけで世界銀行の豊富なリスト上のオーストラリアの後、スイス、アラブ首長国連邦、またはオランダよりも高く、ごく一例を挙げれば、世界で最も裕福な20の1になります。 国連の推計によると、犯罪活動は、以上2000000000000ドルの世界的な年間利益を生成します。 それは12それ後noughtsとフロントにドル記号と2だ、または科学者や数学者の好ましい表記、2 X 10で¹²。 ちょうど考える：200万万ドルを。 毎年。 これは、ベルギー、スウェーデン、オーストリア、デンマーク、シンガポールの組み合わせ経済よりも、世界の国内総生産の約3.6％に相当するかを少しです。 誰が犯罪を払っていないと述べ？

犯罪の少ない違法な活動の唯一の違いは、犯罪者は、単に銀行にその不正利得を取ると、その損益勘定にそれらを入力することができないということです。 彼らは、その起源を偽装することによって、最初にそれらを正当する必要があります。 犯罪者の利益にもテロリストグループに資金を供給するために処理されているときに、特に今日の練習は、検出すると警察に極めて困難であり、それはヨーロッパと世界の残りの部分のための大規模な問題です。

「それは、テロは主に違法な手段により調達されるという事実の問題であり、「イワンKoedjikov、ヨーロッパのアクションに対する犯罪部門のストラスブールに基づく評議会の頭は言います。 彼は、テロリストグループに資金を供給するために必要な和は組織犯罪のボスのために洗濯膨大な量よりも一般的に小さいですが、たとえそうであってもお金が当局に不可視にする必要がありますと言う」とそれがマネーロンダリングを意味し、犯罪からの収益の洗浄、それであります麻薬取引を通じて、それは身代金のための誘拐やテロリストとお金の洗濯で使用されている他のいくつかの方法が破損することなく可能ではないこと。」

マネーロンダリングは、汚職と手に手を歩きます。 欧州連合では、例えば、欧州委員会は慎重に破損が€120億年の周りにEUの経済コストと推定しています。 独立したドイツのレポートはかなり高い数字を置く：€323bnを、十分以上のストロークでギリシャの全体の国家債務をクリアします。 インスタント電子通信の現代世界・地域の広い範囲で、金融機関間の資金の巨額を転送する能力が繁栄するために極悪のための最適な環境を提供します。 犯罪は特に権威のものの多くは、低レベルの犯罪の暗黙の受け入れで、難しく、それを抑制する作業が容易となっています。

2013のグローバル腐敗バロメーターは、調査対象107カ国の人口の4人に複数が過去12ヶ月以内に、公共サービスや施設にアクセスするために賄賂を支払う義務がされていたことがわかりました。 そして、問題に取り組むための政府の意欲への信仰は2008の金融危機以来、弱体化しています。 その後、31％が効果的であることが当局の腐敗防止対策を信じていました。 5年後、より数が22％に落ちていました。

それは彼らの中に会計士アーンストアンドヤングによると、その、ボードメンバー以上の2013％および上級管理職レベルでそれらの「今日の複雑なビジネスをナビゲートは、ヨーロッパ、中東、インド、アフリカ詐欺調査40をリスク」、その後、驚くことではありません売上やコストの数値は予算がより有益に見えるように短期的な財務目標を満たすために、収益の早期報告とコストの過少報告のようなトリックを介して自分の会社によって操作されていたことを認めました。 それらの半分よりも少ないがあっても、それらの企業は贈り物やもてなしを与えまたは受信にポリシーを知っていました。

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「一つは、どのようにシステムの機能とどこ腐敗のための機会がある時に見て、破損を最小限に抑えるための方法の一つである、それらの機会を、閉鎖している、」イワンKoedjikovは語りました。 彼の部門は、欧州評議会で他人と協調して作業し、政府や地方自治体に勧告を行い、誘惑や悪影響不正行為によって影響を受ける可能性が高いこれらを訓練するのに役立ちます。 これは、ルックアウトに当局を維持しよう：

お金のために： "。汚職のリスクが高い代表的なセクターは、調達、教育、ヘルスケアおよび他のいくつかはされている"それは驚き、その後、子どもたちの完全な小学校の世界で最も腐敗した国のそれ未満50％として来るかもしれません彼らの教育が盗まれました。

「興味深いことに、政党の資金提供が脚光を浴びたとき、いくつかの政府は協同組合を失い、選挙資金を提供し、党の財源に貢献する、時には陰気な団体、人々、企業をあまり詳しく見ることを躊躇しました。ドナーの利益のために影響力を買い、法律を再構築することが示されている。政党に資金を提供することはベラルーシでのみ違法であり、それは事実上、指導者が反対を受け入れない一党国家だからである。」

、彼らの仕事は、監視することであるに見られるものの国々に名前を付けることで行動に恥政府に時々立法や行政の改善を示唆して：Koedjikovの部門は、彼は、彼らが警察力ではないことを指摘したが、犯罪への取り組みに欧州評議会で一人ではありません遅れこと。 理事会はまた、その四〇から九加盟国のすべてが含ま頭文字GRECO、で知られている、破損に対する国のグループがあります。 GRECOは、基準を設定し、コンプライアンスを監視し、技術支援を通じて能力開発に役立ちます。 その幹部書記は、ヴォルフガング・ラウある：「私たちがやっていることは監視していると私たちのモニタリングの結果は、欧州評議会が特に問題と識別された分野でのターゲットを絞った支援を提供することを可能にするプロジェクトに供給されています。」

The Council of Europe was the first international body to take a stand against money laundering, adopting its first measure in 1980, following this with two Conventions, in 1990 and then a greatly enhanced one in 2005, the so-called Warsaw Convention, which introduced measures against the funding of terrorism.欧州評議会は、マネーロンダリングに反対する最初の国際機関であり、XNUMX年に最初の措置を採用し、XNUMX年にXNUMXつの条約を締結し、XNUMX年に大幅に強化されたいわゆるワルソー条約を導入しました。テロ資金供与に対する措置。 The actual process of money laundering is quite complicated.マネーロンダリングの実際のプロセスは非常に複雑です。 In the most common examples, the proceeds of criminal activity are broken up into smaller pieces so as to avoid the attention of the authorities, then put into banks or financial institutions in a process known as 'placement' or 'smurfing'.最も一般的な例では、犯罪活動の収益は、当局の注意を避けるために小さな断片に分割され、「配置」または「スマーフィング」として知られるプロセスで銀行または金融機関に送られます。 This often involves the willing or at least blind-eye-turning participation of lawyers or bank executives.これには、多くの場合、弁護士や銀行の幹部の積極的または少なくとも目がくらむような参加が含まれます。

The various smaller sums are then put through a range of complex financial instruments – the paper trail of some derivatives like collateralized debt obligations or CDOs, for instance, can be very long indeed – making the original investor hard to trace or identify.次に、さまざまな小額が一連の複雑な金融商品に渡されます。たとえば、担保付き債務やCDOなどの一部のデリバティブの紙の証跡は、実際には非常に長くなる可能性があり、元の投資家を追跡または特定するのが困難になります。 This is known as “layering”.これは「レイヤリング」として知られています。 The resulting funds are then reintroduced to the real economy by, for instance, adding the money gradually to the profits of a cash-based business, such as a casino or some form of retail outfit, such as a scrap metal dealership or second hand car trader.得られた資金は、たとえば、カジノなどの現金ベースのビジネスや、金属くず販売店や中古車などの小売店の利益に徐々にお金を追加することによって、実体経済に再導入されます。トレーダー。 Indeed, that final step can be used on its own in the case of relatively manageable amounts of money and a patient criminal.確かに、その最終ステップは、比較的管理可能な金額と患者の犯罪者の場合にそれ自体で使用することができます。 The gangsters of Prohibition-era America, like Al Capone, used real laundrettes, although that's not where the term 'money laundering' originates.アル・カポネのような禁酒法時代のアメリカのギャングは、本物のコインランドリーを使用していましたが、それは「マネーロンダリング」という用語の由来ではありません。

マネー・ローンダリング対策の評価とテロ資金に関する専門家委員会として1997に設定理事会の反マネーロンダリング本体は、今より通常MONEYVALの負担の少ない名前で知られています。 それは、理事会の四〇から九加盟国の二十から八、プラスイスラエル、バチカンと英国の3冠の依存関係、ガーンジー島、ジャージーおよびマン島を含みます。 いわゆるバチカン銀行 - - 宗教的な作品のためにローマ法王の研究所で疑惑の違法行為への調査は、主要な改革につながりました。 MONEYVALの事務局長ジョンRingguthが説明したようにこれは、マネーロンダリングに対抗するために国が代わりに持っている措置のどのように見ることによって開始：「私たちが興味を持っていることのフォローアップであり、すべての国がかなり洗練された程度に供されますフォローアップ、彼らは勧告への対応される速度に応じて。 そして、これはすべてのように、基準を実施する必要性を説明するために、国への高レベルの訪問の範囲の場合のように、ある我々は婉曲「コンプライアンス強化手順」と呼ぶプロセス、余分な仲間からの圧力によってバックアップされていますこれまで公式声明にとして。」

「以前は他の国との関係でこれを行わなければなりませんでした。通常、対応はかなり迅速です。銀行や金融機関は、故意に汚れた金で汚染されることを望んでいません。」 MONEYVALと他の欧州評議会の組織は、戦いに参加しているだけではありません。たとえば、国連薬物犯罪事務所（UNODC）、世界銀行、IMF、および政府間組織である金融活動タスクフォースと協力しています。 -1989年に設立された政府機関。

マネーロンダリングとの戦いはコストがかかりすぎるとして批判されています。 人々が人身売買のような活動の進行を詐欺師を支援するための高価な罰金に直面している洗濯 - スタッフのいない個々のメンバーがいるが - 報告要件やコンプライアンス対策は、米国およびヨーロッパを一緒に約5億年間ドル、いくつかの大手銀行の費用がかかると推定されています、腕は、麻薬取引や児童買春を扱います。 しかし、対策はそれらを停止することなく、このような活動はまだ詐欺師のための利益を発生し、また、テロリストのために銃、戦車や爆弾を購入します。 世界は非常に痛いほどの後半に判明したように、彼らはすでにそれらの十分以上のものを持っています。

©ジムギボンズ、1月2015

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