委員会の要求＃マルタ#MoneyLaunderingウォッチドッグは銀行の監督を強化する

欧州銀行監督局（EBA）は、欧州委員会の要請に応じて、マルタの金融インテリジェンス分析ユニット（FIAU）が連邦法に違反していると調査し、結論を出し、11年2018月XNUMX日に勧告を発表しました。マルタは金融機関を正しく監督し、マネーロンダリング防止規則の遵守。

欧州銀行監督局の勧告に基づいて、マルタがその間に特定された欠点に対処するために採用した措置を認め、欧州委員会はEBA規制に基づいて正式な意見を採択しました。 この意見は、マルタのマネーロンダリング防止監督者（金融インテリジェンス分析ユニット）が、効果的な制裁体制を持つことを含め、その領域の金融機関を効果的に監督するという第XNUMXのマネーロンダリング防止指令に基づく義務を完全に遵守するための追加措置を講じることを要求しています。 。

フランズティマーマンズ第一副大統領は、次のように述べています。迅速に改善され、より良い監督慣行により、それが二度と起こらないことが保証されます。」

Financial Stability, Financial Services and Capital Markets Union Commission Vice President Valdis Dombrovskis said: “We need to ensure that money laundering and terrorist financing risks in the financial sector are properly assessed and mitigated by our supervisory authorities.金融の安定、​​金融サービス、資本市場連合委員会のヴァルディスドンブロフスキス副大統領は、次のように述べています。 The European Banking Authority contributes to a harmonized application of anti-money laundering supervisory rules.欧州銀行監督局は、マネーロンダリング防止監督規則の調和のとれた適用に貢献しています。 Our September proposal will equip the EBA with the additional instruments and resources needed to ensure effective co-operation and convergence of supervisory standards.私たちのXNUMX月の提案は、監督基準の効果的な協力と収束を確実にするために必要な追加の手段とリソースをEBAに装備する予定です。 I count on the European Parliament and Council's co-operation to turn this proposal into legislation rapidly.”私は、この提案を迅速に立法化するための欧州議会と理事会の協力を期待しています。」

正義、男女共同参画、消費者委員会のベラ・ヨウロバー委員は、次のように述べています。設備の整った当局と完全に実施された規則が整っている必要があります。委員会は、マネーロンダリングとの戦いにおける抜け穴を塞ぐために、侵害手続きを含むすべての権限を使用します。」

より具体的には、欧州委員会はマルタの金融インテリジェンス分析ユニットに以下を含む多くの措置を講じるよう求めています。

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•          マネーロンダリングとテロ資金調達のリスクを評価するための方法論を改善する。
•          特定の機関によって提起されたマネー・ローンダリングのリスクと資源を調和させることによって監視および監督戦略を強化する。
•          当局が脆弱性が確認された適切な時期に対応することができるようにする。
•          意思決定が適切に推論され、文書化されていることを保証すること。
•         オフサイト検査のための体系的で詳細な記録保持プロセスを採用しています。

EU全体でのマネーロンダリング対策の実施の改善

ジュンカー委員会​​は、マネーロンダリングとテロ資金供与との戦いを最優先に考えています。 欧州委員会は、高い評価を受けているEUの基準が実際にEU全体に適用されることを確実にするために、あらゆる手段を使用している。

この場合、欧州委員会は、欧州連合（EU）銀行に対し、加盟国の権限によって連邦法の潜在的な違反を調査するよう要請する権限を初めて使用した。 また欧州委員会はラトビア、デンマーク、エストニアの管轄当局に対して欧州銀行機構に調査を依頼しており、最近のケースでは国家当局によるマネーロンダリング防止規則の効果的な実施に関する懸念が生じている。 欧州銀行局（European Banking Authority）はマネーロンダリング防止監督規則の調和のとれた適用を保証するために監督慣行のコンバージェンスを促進する上で重要な役割を果たす。

欧州レベルでの現在の法的枠組みの残りのギャップに対処するために、欧州委員会は12 9月2018にコミュニケーションと 提案 to further strengthen the EBA's mandate to better address money laundering risks and to improve the cooperation and sharing of information between the supervisory authorities.マネーロンダリングのリスクにより適切に対処し、監督当局間の協力と情報共有を改善するというEBAの任務をさらに強化すること。 This proposal needs to be adopted by the co-legislators as a priority.この提案は、優先議員として共同議員によって採択される必要があります。

採用 第4 と 第5 マネーロンダリング防止指令は、マネーロンダリング対策と健全な監督当局との間の協力に関するルールを含む、EU規制の枠組みをかなり強化している。 欧州委員会は、必要に応じて侵害手続きを含む4thマネーロンダリング防止指令を正しく実施しています。 委員会はこれまでに、 侵害手続き 4上の転置手段の非通信用^th 21の加盟国に対するマネーロンダリング防止指令：XNUMXつは現在法廷紹介の段階（ルーマニア、アイルランド、ルクセンブルグ）であり、XNUMXつは保留中（ギリシャ）、XNUMXつは合理的な意見の段階、XNUMXつは手紙の段階です。正式な通知の。

次のステップ

EBA規則に基づくこのプロセスは、マルタに対する侵害手続きを開始するという委員会の特権とは別のものであり、それを害するものではありません。

経歴

　 EBA規制 （第17条（4））は、欧州委員会に、金融セクターでのマネーロンダリング防止規則の実施を担当する国内当局に、連邦法を完全に遵守するための措置を講じることを要求する正式な意見を発表する権限を与えています。そうすることに失敗しました。 The Commission's formal opinion takes into account the EBA's recommendation.委員会の公式見解は、EBAの勧告を考慮に入れています。

この手続きの下で、欧州委員会は、マルタで設立されたマネーロンダリング防止枠組みの監督を担当する機関がEUのマネーロンダリング防止法の要件を満たしていることを確認するよう2017の欧州銀行局に書簡を送った。 欧州銀行局（European Banking Authority）は、マルタの関連機関のオンサイト訪問を含む予備調査を実施した。 11 July 2018では、EBAはマルタの当局（FIAU）が確かに連邦法に違反しており、当局に対して正式な勧告を採択したと判断した。 EBAがマネー・ローンダリングの分野で連邦法の勧告に違反したのは初めてのことです。

さらに詳しく 

マルタの金融情報分析ユニット宛の欧州委員会の意見

反マネーロンダリングとテロ資金対策

EBA勧告

侵害 4の実施に関する加盟国に対する^th マネーロンダリング防止指令